Vysokoškolsky vzdelaná žena z českého regiónu Chomutovsko sa stala obeťou rozsiahleho investičného podvodu.
Celková finančná strata sa vyšplhala na viac ako 140-tisíc eur. Poškodená kvôli vidine zisku nielenže prišla o vlastné úspory a zadlžila sa, ale pod nátlakom predala aj svoj byt. V dôsledku manipulácie navyše nevedomky preposielala cudzie finančné prostriedky, pre čo jej aktuálne hrozí trestné stíhanie. Celý prípad odštartovala podvodná reklama na internete.
Falošný článok zneužil identitu zosnulého českého moderátora Patrika Hezuckého a prezentoval vymyslený príbeh o jeho úspešných investíciách, ktoré sa mali zhodnocovať aj po jeho smrti. Po vyplnení kontaktného formulára nasledovala séria telefonátov od údajných finančných poradcov. Proces sa začal úvodným vkladom vo výške 250 eur, pričom špeciálne upravená aplikácia následne simulovala fiktívny rast vložených prostriedkov.
Keď fiktívne konto vykazovalo zisk presahujúci 70-tisíc eur, poškodená požiadala o výber financií. Namiesto vyplatenia prostriedkov organizovaná skupina začala pod rôznymi zámienkami požadovať ďalšie platby. Útočníci argumentovali potrebou preukázania solventnosti, úhradou daní či fiktívnymi poplatkami, pričom sa vyhrážali zablokovaním účtu a medzinárodnými súdmi.
Manipulácia viedla k tomu, že si obeť zobrala dva vysoké bankové úvery, požičala si peniaze od príbuzných a nakoniec predala nehnuteľnosť v hodnote 104-tisíc eur. Následky tohto prípadu presahujú samotnú finančnú stratu. Poverení inštruktori poškodenú presvedčili, aby cez svoj osobný bankový účet prijímala platby od neznámych osôb a následne ich posielala na iné adresy. Týmto spôsobom cez jej účet pretieklo ďalších 50-tisíc eur.
Takéto konanie nesie znaky funkcie takzvaného bieleho koňa, ktorý slúži na zahladzovanie stôp pri presúvaní peňazí z inej trestnej činnosti. Orgány činné v trestnom konaní preto aktuálne preverujú podozrenie z prečinu legalizácie výnosov z trestnej činnosti z nedbanlivosti, za čo legislatíva stanovuje trest odňatia slobody. Inštitúcie pre dohľad nad finančným trhom aj stredoeurópske policajné zbory evidujú nárast podobných schém.
Tieto systémy systematicky zneužívajú mená známych osobností a sľubujú garantované výnosy. Výrazným indikátorom podvodného konania je práve situácia, kedy prevádzkovateľ platformy podmieňuje výber už zarobených prostriedkov úhradou ďalších poplatkov. Bezpečnostné zložky zároveň upozorňujú, že prijímanie a preposielanie cudzích finančných prostriedkov na pokyn tretích osôb zakladá trestnú zodpovednosť bez ohľadu na to, či si je majiteľ účtu plne vedomý kriminálneho pôvodu peňazí.
